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投资者如何防止跳入非法集资的陷阱

发布时间:2021-01-07 19:13:55 阅读: 来源:电热片厂家

近年来,非法集资诈骗案件频繁发生。前段时间沸沸扬扬的泛亚、e租宝、大大集团、中晋资产、融宜宝等理财公司均涉嫌非法集资。事实上,非法集资的案件年年有,但是,今年特别多,并且涉案人数多、涉案金额增至上百亿元人民币。相关部门统计,2015年摸排并及时处置风险线索1.6万余条,集中查处涉嫌非法集资案件3300余起。而今年一季度,立案数高达2300余起。我国非法集资犯罪年立案数由过去的两三千起呈现出大幅度攀升的趋势。

尽管有关部门不断增加监管力度,出台了相关法规方案。但是还是非法集资还是防不胜防。虽然各式各样的非法集资披着华丽的外衣,但都是换汤不换药。非法集资平台的特点:一是设立资金池。即归集资金、再寻找借款对象等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池。二是庞氏骗局。编造虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或其关联企业进行融资。三是平台资金去向不明。投资者的资金具体用来什么,平台没有公布。

从受害人群来看目标对象,不法分子的目标对象大多是下岗职工、离退休人员等中老年群体甚至孤寡老人。以投资养老和高额回报为诱饵,通过举办养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群体投入资金。作为儿女要向父母普及理财知识和防骗意识,加强他们的识别骗子把戏的能力。

最高人民法院、最高人民检察院及公安部今年3月联合出台《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,明确规定“以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴”。

投资者在购买理财产品时,务必要全面了解产品信息。对照银行贷款利率和普通金融产品的回报利率,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱,但是也不是说低收益就是安全的,很多倒闭的平台是收益低的。目前来说,p2p网络借贷的预期收益在7%—14%的范围内是比较合理的水平。;也要查询工商、税务等相关资料,看主体身份是否合法、真实;遇到推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等;通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录;对亲朋好友推荐的低风险、高回报的投资建议要审慎决策,防止自己成为“下线”。

非法集资一直是我国经济领域存在的顽疾,这也是由很多复杂的原因形成的。根除非法集资的“毒瘤”需要指标也要治本。既做好根源治理,铲除非法集资毒瘤繁殖滋长的土壤,也要为广大人民群众开辟更多的投资道路。

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